Почему деньги утекают: Вот почему утекают деньги – главные ошибки, из-за которых «финансы поют романсы»

9 причин, из-за которых деньги утекают рекой / AdMe

Почти каждый 4-й житель Европейского союза находится в зоне риска или за чертой бедности. А недавнее исследование CFPB показало, что около 1/3 американцев в возрасте от 30 до 49 лет имеют больше задолженностей по кредиткам, чем сбережений.

Все это говорит о сложной экономической ситуации в мире и о том, что мы все чаще живем не по средствам. При этом поведенческая экономика способна ответить на вопросы, почему мы себя ведем именно так и что следует делать, чтобы не влезать в долги.

Мы в ADME решили рассказать об основных ошибках в обращении с деньгами, а также о способах обуздать желание покупать больше и чаще.

1. Кредитные карты

© depositphotos, © depositphotos

Когда вы оплачиваете покупки наличными, вам тяжелее расстаться с деньгами, чем при оплате кредитной картой. Основное преимущество кредитки заключается в том, что вы получаете удовольствие от покупки, но не грустите из-за траты денег, так как физически вы не передавали их продавцу. К тому же это словно не ваши деньги, ведь их дает банк.

Именно поэтому, совершая крупные или спонтанные покупки, попробуйте расплачиваться наличными или дебетовой картой, на которой храните сбережения. Возможно, вы передумаете приобретать дорогую, но не слишком нужную вещь.

2. Терапия покупками

© depositphotos

Когда мы чувствуем себя подавленными, мы склонны всеми силами искать то, что нас порадует. И тут на помощь приходит шопинг. Покупки позволяют грустным и недовольным собой людям сделать реальностью представления о «лучшей жизни»: красивой одежде, дорогих или просто приятных вещах и так далее.

Также в одном исследовании говорится, что расстроенные люди могут не тратить крупные суммы, отдавая предпочтение мелким покупкам, которые решают их бытовые проблемы. Это позволяет им чувствовать, что они контролируют ситуацию.

В обоих случаях покупки дают ощущение счастья, которое длится совсем недолго.

Когда у вас плохое настроение, лучше потратьте хотя бы полчаса на спорт или прогулку. Это сделает вас счастливее и позволит немного развеяться.

3. Лучшая альтернатива

© depositphotos, © depositphotos

Покупая какую-либо вещь, вы всегда отказываете себе в покупке чего-то другого. При этом стоимость этих вещей не всегда соизмерима, равно как и польза. Стоимость любой покупки можно выразить через стоимость лучшей альтернативы.

Так, ваш новый автомобиль может оказаться первым взносом за собственное жилье, а дорогой смартфон — оплатой курсов иностранного языка или зимним пальто. Поэтому перед покупкой стоит взвесить все возможные более полезные и необходимые вам альтернативы, а уже потом делать окончательный выбор.

4. Отдельные счета

© depositphotos

Часто, планируя бюджет, мы делим его на несколько частей: еда, коммунальные услуги, оплата парковочного места и так далее. В результате, когда мы внезапно получаем деньги (к примеру, в качестве подарка на день рождения), мы включаем их в категорию «свободных средств» и тратим на развлечения или спонтанные покупки.

И хотя в целом дробить бюджет и просчитывать, сколько денег «съедает» каждая из категорий расходов, — это правильное решение, не стоит забывать и об общей сумме. Поэтому, когда вы неожиданно получаете деньги, включайте их в общий бюджет. Это позволит потратить деньги с умом.

5. Особые случаи

© depositphotos

Почти всегда траты на дни рождения друзей, новогодние подарки или спонтанные походы на концерты производятся из общего месячного бюджета. Нам кажется, что мы тратим немного или что покупка того стоит. Но на деле все наши небольшие траты складываются в крупную сумму, которую мы не учли заранее.

Выходом из такой ситуации будет создание специального «подарочного» или «спонтанного» счета, на который можно ежемесячно вносить определенную сумму. В этом случае вы будете знать, сколько денег можете потратить, и не будете при этом слишком расточительны. Но не забудьте про предыдущий пункт нашей статьи: стоит держать в голове и ваши общие траты, чтобы «подарочный» счет был соразмерным.

6. Краткосрочные интересы

© depositphotos, © depositphotos

Совершая покупки сегодня, мы редко задумываемся о наших интересах в долгосрочной перспективе. Так, сегодняшнее «Я» хочет шикарный отпуск или игровую приставку. Будущему «Я», возможно, будет нужна более просторная квартира из-за рождения ребенка или же новый ноутбук для работы. Тот факт, что мы не учитываем потребности нашего будущего «Я», приводит к излишним тратам.

Конечно, не стоит совсем отказываться от отпуска или приятных покупок сегодня, но, возможно, стоит выбирать более бюджетные варианты, откладывая деньги для будущих крупных трат.

7. Зависимость от покупок

© depositphotos, © depositphotos

Ониомания (шопоголизм) распространена сильнее, чем может показаться на первый взгляд. Люди, страдающие от этого недуга, одержимы покупками, и это приводит к различным неблагоприятным последствиям. К тому же, как мы писали выше, факт совершения покупки подкрепляется положительными эмоциями, что также может привести к зависимости.

Чтобы не столкнуться с этой проблемой, планируйте покупки заранее и составляйте списки, не ходите на распродажи без конкретной цели и без «контролирующей» компании. А также сохраняйте чеки, чтобы подсчитывать свои траты. Это позволит не перешагивать установленный вами денежный рубеж.

8. Социальные ожидания

© depositphotos, © depositphotos

Каждый из нас занимает определенное место в социальной иерархии, и чаще всего мы стараемся соответствовать своей роли. Если вы обладаете властью и силой, то вы, скорее всего, будете приобретать и их атрибуты: дорогие автомобили, часы, украшения и так далее. При этом неважно, реально ли вы наделены властью или лишь внутренне ощущаете собственную силу.

Не стоит гнаться за статусной вещью, если ваша роль обязывает ее купить, но финансы не позволяют этого сделать. Более дешевый автомобиль может быть таким же надежным, а часы за меньшую цену будут так же хорошо выполнять свою основную функцию.

9. Немедленное вознаграждение

© depositphotos, © depositphotos

Некоторые из нас предпочитают тратить деньги здесь и сейчас, пока они есть, а все финансовые проблемы решать потом. Это приводит к куче кредитов, которые человек не в состоянии выплатить, или даже к банкротству.

Решить эту проблему трудно, особенно если вы уже погрязли в долгах. Но придется с чего-то начать, чтобы не усугублять ситуацию. Постарайтесь отказаться от немедленного вознаграждения (сиюминутных трат), чтобы в будущем получить большую выгоду.

А какие причины чрезмерных трат знакомы вам? Как вы с ними справляетесь?

Фото на превью depositphotos

КОГДА ДЕНЬГИ УТЕКАЮТ КАК ПЕСОК — Кристина Эйрих на vc.ru

{«id»:13925,»url»:»\/distributions\/13925\/click?bit=1&hash=055b3e8afd33bc45757d2e2df9715a019e422661be07de7e1f411b5945682403″,»title»:»\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u0435\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u2014 \u0432 \u043e\u0444\u0438\u0441, \u0441\u043a\u043b\u0430\u0434 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0440\u043a\u043e\u0432\u043a\u0443?»,»buttonText»:»\u0420\u0430\u0437\u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f»,»imageUuid»:»acb2d5c3-d1c5-5b14-b7b2-b27b6acae0b2″,»isPaidAndBannersEnabled»:false}

19
просмотров

⠀

Деньги утекают как песок сквозь пальцы. Думаю, многим знакома эти ситуация. Причины могут быть самыми разными. И когда никакое финансовое планирование не помогает, стоит посмотреть причину утекания через расстановку.

⠀

Давным-давно жила одна женщина. Она обладала определенным даром и помогала людям решать разные жизненные задачи. Что это был за дар, сложно сказать. Сама женщина не понимала, как она это делает, почему она видит причины и следствия тех или иных событий, откуда она знает, как нужно поступить и что сделать. Она просто работала с людьми и получала за это хорошие деньги.

⠀

Но значительная часть денег чудесным образом пропадала из ее дома. Как бы она ни прятала деньги, они просто исчезали.

⠀

Деньги из дома уносил ее сын. Он был с рождения болен психическим заболеванием, не мог нормально общаться с людьми и жил будто в своем мире. Но он всегда отыскивал деньги даже в самом укромном месте и относил в лес или выкидывал в реку.

⠀

Объяснить свои действия он не мог. И даже когда женщина поняла, куда пропадают деньги, она не могла запретить сыну это делать. Так они и жили. Она зарабатывала и прятала, он находит и выкидывал.

⠀

Когда в расстановке я поставила причину такого поведения мальчика, пришла информация, что он выкидывал только «нечистые деньги», то есть деньги, полученные он неэкологичных действий матери, близких к черной магии. Хорошие чистые деньги он не трогал.

⠀

Таким образом мальчик защитил мать и весь род от негативных последствий и ответственности за черную магию.

⠀

Дело в том, что женщина действительно обладала огромной силой и могла менять жизни людей. Но они не изучала свой дар, не задавалась вопросами экологичности, не обращалась за поддержкой к Высшим силам, не искала ответы в родовой системе. Она просто делала так, как считала правильным, и получала за это деньги.

⠀

Больной ребенок пришел к ней, чтобы она остановилась, задумалась, начала искать причины и разбираться в себе. Но она этого не сделала. В итоге сын «помогал» матери по-другому, выкидывая из дома все «нечистые деньги».

⠀

Благодаря мальчику последствия черной магии в семье оказались минимальными. Но программа утекания денег из дома сохранилась.

⠀

Проявив эту историю, мы поставили ее на исцеление и убрали программу утекания денег из родовой системы. Это не значит, что теперь семья чудесным образом разбогатеет. Личную ответственность за свое благосостояние никто не отменял. Но теперь управлять деньгами в семье станет значительно легче.

⠀

Определение, расчет, использование в трейдинге

К

Джеймс Чен

Полная биография

Джеймс Чен, CMT — опытный трейдер, инвестиционный консультант и стратег глобального рынка.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 25 апреля 2022 г.

Что такое денежный поток

Денежный поток рассчитывается путем усреднения максимальной, минимальной цены и цены закрытия и умножения на дневной объем. Сравнение этого результата с числом за предыдущий день говорит трейдерам, был ли денежный поток положительным или отрицательным для текущего дня. Положительный денежный поток указывает на то, что цены, вероятно, вырастут, в то время как отрицательный денежный поток предполагает, что цены вот-вот упадут. В приведенном ниже примере показан отрицательный денежный поток между первым и вторым днями:



День первый:

Высокий:

$

6

5

Низкий:

$

6

0

Закрывать:

$

6

3

Ежедневный объем:

5

0

0

,

0

0

0

Акции

5

0

0

,

0

0

0

×

$

6

5

+

$

6

0

+

$

6

3

3

«=»

$

3

1

,

3

3

3

,

3

3

3

День второй:

Высокий:

$

6

6

Низкий:

$

5

8

Закрывать:

$

6

5

Ежедневный объем:

3

0

0

,

0

0

0

Акции

3

0

0

,

0

0

0

×

$

6

6

+

$

5

8

+

$

6

5

3

«=»

$

1

8

,

9

0

0

,

0

0

0

\begin{align} &\textbf{День первый:} \\ &\text{Высокий: } \$65 \\ &\text{Низкий: } \$60 \\ &\text{Закрыть: } \$63 \\ &\ text{Ежедневный объем: } 500 000 \text{ Акций} \\ &500 000 \times \frac { \$65 + \$60 + \$63 }{ 3 } = \$31 333 333 \\ &\textbf{День второй:} \\ & \text{Высокий: } \$66 \\ &\text{Низкий: } \$58 \\ &\text{Закрытие: } \$65 \\ &\text{Ежедневный объем: } 300 000 \text{ Акций} \\ &300, 000 \times \frac{ \$66 + \$58 + \$65 }{ 3} = \$18,900 000 \\ \конец{выровнено}
​День 1: Максимум: 65 долл.  США Минимум: 60 долларов США Закрытие: 63 доллара США Дневной объем: 500 000 акций500 000×3 65 долларов США + 60 долларов США + 63 доллара = 31 333 333 долларов СШАДень 2: Максимум: 66 долларов США Минимум: 58 долларов США Закрытие: 65 долларов × Ежедневный объем: 300 000 0 акций03 3 66 долларов + 58 долларов + 65 долларов = 18 900 000 долларов

РАЗБИВКА Денежный поток

Положительный денежный поток возникает, когда акции покупаются по более высокой цене (аптик). Отрицательный денежный поток возникает, когда следующая сделка покупается по более низкой цене (тик вниз).

Если в течение дня на подъеме было куплено больше акций, чем на падении, чистый денежный поток будет положительным, поскольку больше инвесторов были готовы платить премию за акцию. Если денежный поток отрицательный, когда цена акции растет, это может указывать на ожидаемый разворот цены. Инвесторы следят за денежным потоком, потому что объем торгов обычно считается основной ценой, что может помочь определить ранние торговые возможности.

Денежный поток и индикаторы денежного потока

Многие трейдеры используют осциллятор денежного потока Чайкина, когда хотят включить денежный поток в свои торговые решения. Индикатор, созданный Марком Чайкиным, выдает значения давления покупателей и продавцов, как и другие индикаторы денежных потоков, но также использует две экспоненциальные скользящие средние для определения импульса аналогично тому, как это делает индикатор схождения-расхождения скользящих средних (MACD).

Трейдеры также часто используют индекс денежного потока (MFI), когда хотят проанализировать цену и объем. Этот индикатор делит чистый положительный денежный поток на чистый отрицательный денежный поток и отображает значение в виде линии, которую трейдеры могут сравнить с ценой ценной бумаги, чтобы определить уровни перекупленности и перепроданности. Если показатель выше 80, цены считаются перекупленными. Значение ниже 20 указывает на перепроданность.

Другие технические индикаторы следует использовать в сочетании с индикаторами денежных потоков, чтобы повысить их эффективность и уменьшить количество ложных торговых сигналов.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем
редакционная политика.

1. Чайкин Аналитика. «Денежный поток Чайкина». По состоянию на 4 мая 2021 г.

Что это такое, как это работает и как это анализировать

Что такое денежный поток?

Термин «денежный поток» относится к чистой сумме денежных средств и их эквивалентов, переводимых в компанию и из нее. Полученные денежные средства представляют собой приток, а потраченные деньги представляют собой оттоки.

Способность компании создавать стоимость для акционеров в основном определяется ее способностью генерировать положительные денежные потоки или, точнее, максимизировать долгосрочный свободный денежный поток (FCF). Свободный денежный поток – это денежные средства, полученные компанией от ее обычных деловых операций после вычета денег, потраченных на капитальные затраты (CapEx).

Ключевые выводы

• Денежный поток — это движение денег в компанию и из нее.
• Полученные денежные средства означают притоки, а потраченные денежные средства означают оттоки.
• Отчет о движении денежных средств представляет собой финансовый отчет, в котором сообщается об источниках и использовании денежных средств компании за определенный период времени.
• Денежные потоки компании обычно классифицируются как денежные потоки от операций, инвестиций и финансирования.
• Существует несколько методов, используемых для анализа денежного потока компании, включая коэффициент покрытия долга, свободный денежный поток и денежный поток без заемных средств.

Понимание денежного потока

Понимание денежного потока

Денежный поток — это сумма денежных средств, которые приходят и уходят из компании. Предприятия получают деньги от продаж в качестве доходов и тратят деньги на расходы. Они также могут получать доход от процентов, инвестиций, роялти и лицензионных соглашений и продавать товары в кредит, ожидая фактического получения причитающихся денежных средств с опозданием.

Оценка сумм, сроков и неопределенности денежных потоков, а также того, откуда они возникают и куда направляются, является одной из наиболее важных целей финансовой отчетности. Это необходимо для оценки ликвидности, гибкости и общих финансовых показателей компании.

Положительный денежный поток указывает на то, что ликвидные активы компании увеличиваются, что позволяет ей покрывать обязательства, реинвестировать в свой бизнес, возвращать деньги акционерам, оплачивать расходы и обеспечивать защиту от будущих финансовых проблем. Компании с сильной финансовой гибкостью могут воспользоваться прибыльными инвестициями. Они также лучше справляются со спадом, избегая финансовых затрат.

Денежные потоки можно анализировать с помощью отчета о движении денежных средств, стандартного финансового отчета, в котором сообщается об источниках компании и использовании денежных средств за определенный период времени. Корпоративное руководство, аналитики и инвесторы могут использовать его, чтобы определить, насколько хорошо компания может зарабатывать денежные средства для выплаты своих долгов и управления своими операционными расходами. Отчет о движении денежных средств является одним из наиболее важных финансовых отчетов, выпускаемых компанией, наряду с балансом и отчетом о прибылях и убытках.

Денежный поток может быть отрицательным, когда отток превышает приток компании.

Особые указания

Как отмечалось выше, финансовые отчеты компании состоят из трех важнейших частей:

• Бухгалтерский баланс, который дает одноразовый снимок активов и обязательств компании
• Отчет о прибылях и убытках, в котором указывается прибыльность бизнеса за определенный период
• Отчет о движении денежных средств, который действует как корпоративная чековая книжка, согласовывающая два других отчета. Он фиксирует операции с денежными средствами компании (приток и отток) в течение заданного периода. Он показывает, были ли собраны все доходы, зарегистрированные в отчете о прибылях и убытках.

Но денежный поток не обязательно показывает все расходы компании. Это связано с тем, что не все расходы компании оплачиваются сразу. Хотя у компании могут быть обязательства, любые платежи по этим обязательствам не отражаются как отток денежных средств до тех пор, пока не будет совершена транзакция.

Первый пункт, который следует отметить в отчете о движении денежных средств, — это итоговая статья. Скорее всего, это будет отражено как чистое увеличение/уменьшение денежных средств и их эквивалентов (CCE). Нижняя строка показывает общее изменение денежных средств компании и их эквивалентов (активов, которые могут быть немедленно преобразованы в денежные средства) за последний период.

Если вы проверите текущие активы в балансе, там вы найдете CCE. Если вы возьмете разницу между текущим CCE и предыдущим годом или предыдущим кварталом, вы должны получить то же число, что и число в нижней части отчета о движении денежных средств.

Типы денежных потоков

Денежные потоки от операционной деятельности (CFO)

Денежный поток от операций (CFO), или операционный денежный поток, описывает денежные потоки, связанные непосредственно с производством и продажей товаров от обычных операций. Финансовый директор показывает, достаточно ли у компании средств для оплаты счетов или операционных расходов. Другими словами, чтобы компания была финансово жизнеспособной в долгосрочной перспективе, должно быть больше притока денежных средств от операционной деятельности, чем оттока денежных средств.

Операционный денежный поток рассчитывается путем получения денежных средств, полученных от продаж, и вычитания операционных расходов, которые были оплачены денежными средствами за период. Операционный денежный поток отражается в отчете о движении денежных средств компании, который составляется как ежеквартально, так и ежегодно. Операционный денежный поток показывает, может ли компания генерировать достаточный денежный поток для поддержания и расширения операций, но он также может указывать, когда компании может потребоваться внешнее финансирование для увеличения капитала.

Обратите внимание, что финансовый директор полезен для отделения продаж от полученных денежных средств. Если, например, компания совершила крупную продажу от клиента, это увеличило бы выручку и прибыль. Однако дополнительный доход не обязательно улучшает денежный поток, если есть трудности с получением платежа от клиента.

Денежные потоки от инвестиций (CFI)

Денежный поток от инвестирования (CFI) или инвестиционный денежный поток сообщает, сколько денежных средств было получено или потрачено в результате различных видов инвестиционной деятельности за определенный период. Инвестиционная деятельность включает покупку спекулятивных активов, инвестиции в ценные бумаги или продажу ценных бумаг или активов.

Отрицательный денежный поток от инвестиционной деятельности может быть связан со значительными суммами денежных средств, вложенными в долгосрочное благополучие компании, например, в исследования и разработки (НИОКР), и не всегда является предупреждающим знаком.

Денежные потоки от финансирования (CFF)

Денежные потоки от финансирования (CFF), или финансовый денежный поток, показывают чистые потоки денежных средств, которые используются для финансирования компании и ее капитала. Финансовая деятельность включает операции, связанные с выпуском долговых обязательств, акций и выплатой дивидендов. Денежный поток от финансовой деятельности дает инвесторам представление о финансовой устойчивости компании и о том, насколько хорошо управляется структура капитала компании.

Денежный поток и прибыль

Вопреки тому, что вы можете подумать, денежный поток — это не то же самое, что прибыль. Эти два термина нередко путают, потому что они кажутся очень похожими. Помните, что денежный поток — это деньги, которые приходят и уходят из бизнеса.

Прибыль, с другой стороны, специально используется для измерения финансового успеха компании или того, сколько денег она зарабатывает в целом. Это сумма денег, которая остается после того, как компания погасит все свои обязательства. Прибыль — это то, что остается после вычитания расходов компании из ее доходов.

Как анализировать денежные потоки

Использование отчета о движении денежных средств в сочетании с другими финансовыми отчетами может помочь аналитикам и инвесторам получить различные показатели и коэффициенты, используемые для принятия обоснованных решений и рекомендаций.

Свободный денежный поток (FCF)

Аналитики смотрят на свободный денежный поток (FCF), чтобы понять истинную способность бизнеса генерировать денежные потоки. Свободный денежный поток — действительно полезная мера финансовых результатов, и он дает лучшую информацию, чем чистая прибыль, потому что показывает, какие деньги у компании остались для расширения бизнеса или возврата акционерам после выплаты дивидендов, выкупа акций или погашения долга.

Свободный денежный поток = Операционный денежный поток — CapitalEx

Неограниченный свободный денежный поток (UFCF)

Используйте нераспределенный свободный денежный поток (UFCF) для измерения валового свободного денежного потока, созданного фирмой. Это денежный поток компании без учета процентных платежей, и он показывает, сколько денежных средств доступно фирме до учета финансовых обязательств. Разница между FCF с кредитным плечом и без него показывает, является ли бизнес чрезмерно растянутым или работает со значительной суммой долга.

Пример денежного потока

Ниже приводится отчет о движении денежных средств Walmart за финансовый год, закончившийся 31 января 2019 г.. Все суммы указаны в миллионах долларов США.

Последняя строка в отчете о движении денежных средств, «денежные средства и их эквиваленты на конец года», совпадает с «денежными средствами и их эквивалентами», первой строкой текущих активов в балансе. Первое число в отчете о движении денежных средств, «консолидированная чистая прибыль», совпадает с итоговой строкой «доход от продолжающейся деятельности» в отчете о прибылях и убытках.

Поскольку в отчете о движении денежных средств учитываются только ликвидные активы в форме CCE, в него вносятся коррективы в операционный доход, чтобы получить чистое изменение денежных средств. Расходы на износ и амортизацию отражаются в отчете о прибылях и убытках, чтобы дать реалистичную картину снижения стоимости активов в течение срока их полезного использования. Однако операционные денежные потоки учитывают только операции, влияющие на денежные средства, поэтому эти корректировки сторнируются.

Чистое изменение активов, не выраженных в денежной форме, таких как AR и товарно-материальные запасы, также исключается из операционного дохода. Например, чистая дебиторская задолженность в размере 368 миллионов долларов вычитается из операционного дохода. Из этого мы можем сделать вывод, что дебиторская задолженность увеличилась на 368 миллионов долларов по сравнению с предыдущим годом.

Это увеличение отразилось бы в операционной прибыли как дополнительная выручка, но к концу года денежные средства еще не были получены. Таким образом, увеличение дебиторской задолженности необходимо было обратить вспять, чтобы показать чистое денежное влияние продаж в течение года. То же самое исключение происходит для текущих обязательств, чтобы получить показатель денежного потока от операционной деятельности.

Инвестиции в основные средства (основные средства) и приобретение других предприятий учитываются в составе денежных потоков в разделе инвестиционной деятельности. Поступления от выпуска долгосрочных долговых обязательств, погашение долга и выплаченные дивиденды учитываются в разделе «Движение денежных средств от финансовой деятельности».

Главный вывод заключается в том, что денежный поток Walmart был положительным (увеличение на 742 миллиона долларов). Это указывает на то, что он сохранил денежные средства в бизнесе и увеличил свои резервы, чтобы справиться с краткосрочными обязательствами и колебаниями в будущем.

Чем денежные потоки отличаются от доходов?

Доходы относятся к доходам, полученным от продажи товаров и услуг. Если товар продается в кредит или по подписке, деньги могут еще не быть получены от этих продаж и учитываться как дебиторская задолженность. Но они не представляют собой фактические денежные потоки в компанию в то время. Денежные потоки также отслеживают оттоки, а также притоки и классифицируют их в зависимости от источника или использования.

Каковы 3 категории денежных потоков?

Три типа денежных потоков: операционные денежные потоки, денежные потоки от инвестиций и денежные потоки от финансирования.

Операционные денежные потоки генерируются в результате обычной деятельности бизнеса, включая деньги, полученные от продаж, и деньги, потраченные на себестоимость проданных товаров (COGS), а также другие операционные расходы, такие как накладные расходы и заработная плата.

Денежные потоки от инвестиций включают деньги, потраченные на покупку ценных бумаг, которые будут храниться в качестве инвестиций, таких как акции или облигации, в другие компании или в казначейские обязательства. Притоки генерируются процентами и дивидендами, выплачиваемыми по этим активам.

Денежные потоки от финансирования представляют собой затраты на привлечение капитала, такого как акции или облигации, которые компания выпускает, или любых займов, которые она берет.

Что такое свободный денежный поток и почему это важно?

Свободный денежный поток — это денежные средства, оставшиеся после того, как компания оплатит свои операционные расходы и капитальные затраты. Это деньги, которые остаются после оплаты таких статей, как заработная плата, аренда и налоги. Компании могут свободно использовать FCF по своему усмотрению.

Знание того, как рассчитать свободный денежный поток и проанализировать его, поможет компании в управлении денежными средствами и даст инвесторам представление о финансовых показателях компании, помогая им принимать более обоснованные инвестиционные решения.

FCF является важным показателем, поскольку он показывает, насколько эффективно компания генерирует денежные средства.

Должны ли компании представлять отчет о движении денежных средств?

Отчет о движении денежных средств дополняет балансовый отчет и отчет о прибылях и убытках и является обязательной частью требований к финансовой отчетности публичной компании с 1987 года.

Почему используется отношение цены к денежным потокам?

Отношение цены к денежному потоку (P/CF) — это фондовый мультипликатор, который измеряет стоимость акции по отношению к ее операционному денежному потоку на акцию. Этот коэффициент использует операционный денежный поток, который добавляет неденежные расходы, такие как износ и амортизация , к чистой прибыли.

P/CF особенно полезен для оценки акций, которые имеют положительный денежный поток, но не являются прибыльными из-за больших безналичных расходов.

Практический результат

Денежный поток относится к деньгам, которые приходят и уходят. Положительный денежный поток означает, что поступает больше денег, а отрицательный денежный поток указывает на более высокую степень расходов.